北京時(shí)間2月6日，華爾街今年將面臨特別嚴(yán)峻的壓力測試，美聯(lián)儲(chǔ)要求銀行表明他們可以在嚴(yán)峻的全球經(jīng)濟(jì)衰退期間繼續(xù)放貸。

　　好處在于：公司將更加透明地了解壓力測試的工作方式。

　　2019年的考核將假設(shè)美國失業(yè)率出現(xiàn)壓力測試史上最大躍升 —— 上升超過6個(gè)百分點(diǎn)，至10%。10年期國債的收益率也將隨著商業(yè)房地產(chǎn)和住房價(jià)格下跌。

　　摩根大通、高盛和花旗等大銀行必須根據(jù)假設(shè)情景來衡量他們的表現(xiàn)，并證明他們對(duì)股息和股票回購的實(shí)際計(jì)劃不會(huì)影響他們度過這種低迷時(shí)期的能力。

　　今年的測試 —— 名為綜合資本分析和評(píng)估 —— 的關(guān)鍵不同在于新近敲定的透明度行動(dòng)。美聯(lián)儲(chǔ)周二宣布，將作出幾項(xiàng)調(diào)整，包括讓銀行看到監(jiān)管機(jī)構(gòu)模型的實(shí)際和假設(shè)貸款損失率。美聯(lián)儲(chǔ)還將向銀行提供有關(guān)影響結(jié)果的公式和變量的更多信息。

　　這些修訂可能允許銀行更接近資本最低限額的邊緣，而不必太擔(dān)心它們會(huì)低于美聯(lián)儲(chǔ)要求。

　　“假設(shè)情形特點(diǎn)是假定迄今為止最大的失業(yè)率變化，”負(fù)責(zé)監(jiān)管的美聯(lián)儲(chǔ)副主席Randal Quarles在公告中說。“我們相信這種情形將有效地測試美國最大銀行的彈性。”結(jié)果將于6月30日公布。

　　資產(chǎn)超過1000億美元的銀行必須接受測試，并且必須在4月5日之前提交資本計(jì)劃。